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euro adhoc: Investkredit Bank AG
Quartals- und Halbjahresbilanzen / Investkredit-Gruppe in den ersten drei Quartalen 2004: Ertragssteigerungen mit erfolgreicher Zentraleuropa-Strategie - Konzernüberschuss steigt um 26 % auf EUR 39,4 Mio. - Bilanzsumme

Ad hoc-Mitteilung übermittelt durch euro adhoc.
  Für den Inhalt ist der Emittent verantwortlich.
Die Ergebnisse der zentraleuropäischen Spezialbanken-Gruppe mit den
drei Marktbereichen Unternehmen, Kommunen und Immobilien haben sich
in den ersten drei Quartalen 2004 über Plan entwickelt. Nach drei
Quartalen 2004 erreichten die Ertragspositionen nahezu die Werte des
Gesamtjahres 2003. Entscheidend war die Steigerung beim
Zinsüberschuss um EUR 29,3 Mio. oder 35 % auf EUR 113,6 Mio. Der
Überschuss vor Steuern übertrifft mit EUR 72,3 Mio. den
Vorjahresvergleichswert um EUR 18,4 Mio. oder 34 %. Der
Konzernüberschuss hat sich um 26 % auf EUR 39,4 Mio. verbessert. Der
Return on Equity auf Basis des Konzernüberschusses beträgt 14,3 % und
hat - für die ersten drei Quartale 2004 - den Planwert der
Investkredit-Gruppe deutlich übertroffen. Das auf 43,2 % verbesserte
Cost-Income-Ratio (gegenüber 46,0 % zum 30. September 2003 bzw. 48,2
% zum Jahresende 2003) belegt die unterproportionale Steigerung des
Verwaltungsaufwands.
Die Bilanzsumme liegt mit EUR 20,3 Mrd. um 24 % über dem
Jahresultimo. Das Wachstum resultiert vor allem aus Steigerungen bei
Kommunalfinanzierungen, zu einem geringeren Teil aus Ausweitungen der
Unternehmensfinanzierungen. Das Kernkapital wurde bereits im ersten
Quartal im Zuge der Kapitalerhöhung der Kommunalkredit auf EUR 539
Mio. erhöht. Die Kernkapitalquote erreicht zum 30. September 2004 6,7
%, die Eigenmittelquote beträgt 10,7 %.
Die Investkredit-Gruppe in Zahlen zum 30.9.2004
~
UNTERNEHMENSKENNZAHLEN                 30.9.2004 31.12.2003 
Zinsspanne1)                           0,82 %    0,79 %     
Cost-Income-Ratio2)                    43,2 %    48,2 %     
Return on risk-weighted Assets3)       1,30 %    1,17 %     
Return on Equity vor Steuern4)         26,2 %    21,9 %     
Return on Equity - Konzernüberschuss5) 14,3 %    12,3 %     
~
1) Zinsüberschuss in Relation zu durchschnittlicher Bilanzsumme.
2) Verwaltungsaufwand in Relation zu Betriebserträgen
(Kosten-/Ertragskoeffizient).
3) Überschuss vor Steuern in Relation zu durchschnittlichen
risikogewichteten Aktiva (Gesamtkapitalrentabilität). 
4) Überschuss vor Steuern in Relation zu durchschnittlichem
Eigenkapital (Eigenkapitalrendite).
5) Konzernüberschuss in Relation zu durchschnittlichem Eigenkapital
(Eigenkapitalrendite nach Steuern).
~
ERFOLGSRECHNUNG                    1-9/2004 1-9/2003 +/-
Zinsüberschuss in EUR Mio.         113,6    84,3     +35 %
Überschuss vor Steuern in EUR Mio. 72,3     53,9     +34 %
Konzernüberschuss in EUR Mio.      39,4     31,2     +26 %
Gewinn je Aktie in EUR             6,22     4,93     +26 %
~
~
AUSGEWÄHLTE ZAHLEN                30.9.2004 31.12.2003 +/-
Bilanzsumme in EUR Mio.           20.349    16.475     +24 %
Finanzierungen6) in EUR Mio..     14.855    12.434     +19 %
Kernkapital gemäß BWG in EUR Mio. 539       535        +1 %
Eigenmittel gemäß BWG in EUR Mio. 871       799        +9 %
Marktkapitalisierung in EUR Mio.  498,7     325,4      +53 %
MitarbeiterInnen (Stichtag)       495       415        +19 %
~
6)  Forderungen an Kunden, Haftungen und Treuhandkredite sowie
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere von
anderen Nichtbanken-Emittenten.
~
SEGMENTERGEBNISSE
                                 Unter- Kommunen Immo-  Sons-  Summe
                                 nehmen          bilien tiges
Zinsüberschuss in EUR Mio.         48,8   36,0    29,6   -0,8  113,6
Überschuss vor Steuern in EUR Mio. 18,1   30,1    24,3   -0,2   72,3
Segmentüberschuss in EUR Mio.      15,5   12,1    12,0   -0,2   39,4
Cost-Income-Ratio                50,2 % 54,0 %  14,9 %        43,2 %
Return on Equity -
Segmentüberschuss                11,3 % 17,8 %  16,9 %        14,3 %
~
SEGMENT UNTERNEHMEN
Im August wurde von der ungarischen Aufsichtsbehörde die Genehmigung
für die Geschäftsstelle Budapest erteilt. Neben der Niederlassung in
Frankfurt verfügt die Investkredit nunmehr über Repräsentationsbüros
in Prag, Warschau, Bratislava und Budapest. Die Investkredit hat die
Vermarktung von ABS-Finanzierungen und des Mittelstandsbonds
fortgesetzt. Es konnten bereits sechs Mittelstandsbond-Emissionen mit
einem Gesamtvolumen von rund EUR 90 Mio. durchgeführt werden. Der
Mittelstandsbond stößt auch in Deutschland auf großes Interesse. Die
Bearbeitung des deutschen Marktes mit dem Ziel, selektiv
Direktkundenbeziehungen mit mittelständischen Unternehmen aufzubauen,
wurde intensiviert. Im Corporate Finance ist ein lebhafter Deal Flow
zu verzeichnen. Die Immobilienfinanzierungen konzentrieren sich
weiterhin auf Zentraleuropa.
Mit der neuen Syndizierungs-Plattform Banks to Banks wendet sich die
Investkredit speziell an ihre Finanzmarktpartner (vor allem Banken).
Sie eröffnet einen Marktplatz zum Austausch von Kreditrisiken. Banks
to Banks verfügt über ein eigenes Internet-Tool www.banks2banks.com.
SEGMENT KOMMUNEN
Insgesamt kann die Kommunalkredit Austria AG mit ihren
Tochterunternehmen in Zypern, Polen, Tschechien und Österreich ein
dynamisches und ertragreiches drittes Quartal 2004 vorweisen. Die
Kommunalkredit baute ihre Position als Marktführer in Public Finance
weiter aus. Hauptträger des Ertragswachstums ist der Zinsüberschuss
mit rund EUR 36 Mio. der damit bereits über dem Wert des gesamten
Vorjahres liegt. Im Geschäftsfeld Finanzierungen war die
Kommunalkredit in Österreich und international bei Großprojekten
erfolgreich. Speziell im Kreditgeschäft   der Gesamtbestand erreichte
per 30. September 2004 rund EUR 7,1 Mrd.   konnte mit EUR 480 Mio.
der Großteil des Wachstums im dritten Quartal erzielt werden. Die
Expansion hat überwiegend in EU-Westeuropa und der Schweiz
stattgefunden.
Im Jahr 2004 hat sich die Kommunalkredit Austria AG bisher über vier
öffentliche Transaktionen, davon zwei Benchmark-Covered-Bonds in CHF
und in EUR, mit einem Gesamtnominale von rund EUR 1,6 Mrd.
refinanziert. Weiters konnten 84 attraktive international platzierte
Refinanzierungen im Rahmen des Medium-Term-Notes-Programmes mit einem
Gesamtnominale von rund EUR 1,1 Mrd. durchgeführt werden.
SEGMENT IMMOBILIEN
Auch das dritte Quartal zeigte neuerliche Vermietungserfolge im
bestehenden Europolis-Portfolio - insbesondere im Sienna Center in
Polen. Die Europolis hat Anfang September den Kaufvertrag für den
Cefin Logistics Park mit einem Volumen von bis zu EUR 75 Mio. im
Rahmen eines Forward Purchase Agreements (Einstieg in ein laufendes
Development) abgeschlossen. Mit über 150.000 m2 Lager- und
Büroflächen in der Endausbaustufe gilt der Cefin Logistics Park als
der wesentliche Bestandteil in der Entwicklung des Logistikmarktes in
Bukarest. Das Projekt stellt die bisher größte Investition in einen
Logistikpark der Europolis dar und ist das erste Investment eines
institutionellen Investors in diesem Marktsegment in Rumänien.
Der Gesamtwert des Portfolios (Summe der Marktwerte der
Immobilieninvestitionen und der "at cost" Betrachtungen jener
Immobilien, die sich in Umsetzung und Vorbereitung befinden) wird auf
rund EUR 900 Mio. geschätzt. Die hohe Qualität des bestehenden
Portfolios führte zuletzt zu verstärkter Nachfrage von großen
Immobilienfonds für einzelne Objekte. Von einem Interessenten liegt
ein letter of intent vor, acht Objekte in der Tschechischen Republik
und in Ungarn zu 49 % erwerben zu wollen. Parallel zu diesen
Gesprächen beschäftigt sich das Management auch intensiv mit der
Konzeption eines weiteren Fonds - wieder unter Einbindung der EBRD
als Mitgesellschafter - zur Fortsetzung der erfolgreichen
Investitionsstrategie.
AUSBLICK
Vor dem sich weiter verbessernden konjunkturellen Hintergrund ist es
das Ziel der Investkredit-Gruppe, ein qualitätsvolles Profil der
Spezialisierung in den Marktbereichen Unternehmen, Kommunen und
Immobilien in einem europäischen Kernmarkt zu bieten und ihr
strategisches Wachstum fortzusetzen. Für das laufende Geschäftsjahr
2004 kann die Investkredit auf drei erfolgreichen Quartalen aufbauen.
Die Ergebnisse für das Gesamtjahr sollen einen um zumindest 15 %
erhöhten Konzernüberschuss sowie einen weiter verbesserten Return on
Equity ermöglichen.
Fragen bitte an:
Dr. Julius Gaugusch, Tel.(+43/1) 53 1 35/330, 
gaugusch@investkredit.at
Mag. Hannah Rieger, Tel. (+43/1) 53 1 35/112,  rieger@investkredit.at
www.investkredit.at

Rückfragehinweis:

Raoul Seifert
Tel.: +43 1 53135 - 114
Mail: r.seifert@investkredit.at

Branche: Banken
ISIN: AT0000748108
WKN: 74810
Index: WBI, ATX Prime
Börsen: Wiener Börse AG / Amtlicher Markt

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