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euro adhoc: Investkredit Bank AG
Quartals- und Halbjahresbilanzen / KORREKTUR!! Investkredit-Gruppe: Neuerliche Verbesserung der Erträge durch Wachstum im ersten Quartal (D)

  Ad-hoc-Mitteilung übermittelt durch euro adhoc.
  Für den Inhalt ist der Emittent verantwortlich.
Die Ergebnisse der zentraleuropäischen Spezialbanken-Gruppe mit den
drei Segmenten Unternehmen, Kommunen und Immobilien haben sich bis
zum 31. März 2004 weiter verbessert. Der Konzernüberschuss hat sich
auf EUR 13,6 Mio. erhöht. Das entspricht einer Steigerung um 55 %
gegenüber dem Vorjahr. Der Return on Equity auf Basis des
Konzernüberschusses beträgt 15,0 % und hat damit - für das erste
Quartal - den Zielwert der Investkredit-Gruppe übertroffen. Die
Bilanzsumme ist im ersten Quartal um 18 % auf EUR 19,5 Mrd.
angestiegen. Das Kernkapital wurde im Zuge der Kapitalerhöhung der
Kommunalkredit um 4 % auf EUR 555 Mio. erhöht. Die Kernkapitalquote
liegt per 31. März 2004 auf 7,0 %, die Eigenmittelquote beträgt 11,4
%.
Die Investkredit-Gruppe in Zahlen zum 31.3.2004
~
UNTERNEHMENSKENNZAHLEN                 31.3.2004 31.12.2003
Zinsspanne1)                           0,75 %    0,79 %
Cost-Income-Ratio2)                    44,4 %    48,2 %
Return on risk-weighted Assets3)       1,36 %    1,17 %
Return on Equity vor Steuern4)         27,4 %    21,9 %
Return on Equity - Konzernüberschuss5) 15,0 %    12,3 %
~
1) Zinsüberschuss in Relation zu durchschnittlicher Bilanzsumme.
2) Verwaltungsaufwand in Relation zu Betriebserträgen
(Kosten-/Ertragskoeffizient).
3) Überschuss vor Steuern in Relation zu durchschnittlichen
risikogewichteten Aktiva (Gesamtkapitalrentabilität). 
4) Überschuss vor Steuern in Relation zu durchschnittlichem
Eigenkapital (Eigenkapitalrendite).
5) Konzernüberschuss in Relation zu durchschnittlichem Eigenkapital
(Eigenkapitalrendite nach Steuern).
~
ERFOLGSRECHNUNG                    1-3/2004 1-3/2003 +/-
Zinsüberschuss in EUR Mio.         33,7     28,8     +17 %
Überschuss vor Steuern in EUR Mio. 24,8     19,0     +31 %
Konzernüberschuss in EUR Mio.      13,6     8,8      +55 %
Gewinn je Aktie in EUR             2,15     1,39     +55 %
~
~
AUSGEWÄHLTE ZAHLEN                31.3.2004 31.12.2003 +/-
Bilanzsumme in EUR Mio.           19.455    16.475     +18 %
Finanzierungen6) in EUR Mio..     13.460    12.434     +8 %
Kernkapital gemäß BWG in EUR Mio. 555       535        +4 %
Eigenmittel gemäß BWG in EUR Mio. 900       799        +13 %
Marktkapitalisierung in EUR Mio.  450       325        +38 %
MitarbeiterInnen (Stichtag)       445       415        +7 %
~
6)  Forderungen, Haftungen, Treuhandkredite sowie
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere
(ausgenommen Staaten und Banken).
~
SEGMENTERGEBNISSE                Unter-  Kommunen  Immo-  Sons- Summe
                                 nehmen            bilien tige
Zinsüberschuss in EUR Mio.        16,7     8,9     8,4    -0,4  33,7
Überschuss vor Steuern in EUR Mio. 8,8    11,0     5,4    -0,4  24,8
Segmentüberschuss in EUR Mio.      6,9     4,0     3,1    -0,4  13,6
Cost-Income-Ratio               45,0 %  53,7 %  23,6 %        44,4 %
Return on Equity -
Konzernüberschuss               15,4 %  18,2 %  13,0 %        15,0 %
~
SEGMENT UNTERNEHMEN
Deutliche Impulse für Unternehmensfinanzierungen kommen aus der
aktiven Internationalisierung österreichischer Unternehmenskunden und
aus europä-ischen Finanztransaktionen. Der Aufbau des
Kooperationsnetzes zu in- und ausländischen Finanzpartnern und
intensivierte Syndizierungen bei Finanzierungen zeigen positive
Effekte. Durch weitere Geschäftsabschlüsse, die direkt aus den
Kontakten mit Developern und Investoren entstanden sind, konnte die
Investkredit ihre Bedeutung als spezialisierte Immobilienbank im
ersten Quartal 2004 festigen. Die Gründung einer gemeinsamen
Gesellschaft zwischen Investkredit und Kommunalkredit zur Bearbeitung
von Public Private Partnership-Projekten wurde vorbereitet. Der
Primärmarkt an Asset Backed Securities (ABS) war im ersten Quartal
durch eine extrem hohe Nachfrage und sich daraus ergebende sinkende
Margen über alle Tranchen hinweg gekennzeichnet. Die Corporate
Finance-Geschäft hat sich im ersten Quartal 2004 deutlich belebt. Die
Marktentwicklung wird in Österreich vor allem durch strategische
Investoren getragen, die Internationalisierungschancen verstärkt
nutzen. In Deutschland, wo sich die Investkredit über ihre
Niederlassung in Frankfurt als Syndikatspartner und zunehmend auch
als Arrangeur von Akquisitionsfinanzierungen etabliert, stehen nach
wie vor Buy-Out-Transaktionen im Vordergrund. Im Einlagengeschäft
wurde über die Investkredit International Bank p.l.c., Malta, eine
erfreuliche Steigerung von 30 % gegenüber dem ersten Quartal 2003
erzielt.
Zur Verbreiterung der internationalen Investorenbasis und
Erschließung zusätzlicher Refinanzierungen hat die Investkredit Bank
AG im März ein Emissionsrahmen-Programm über  EUR 3 Mrd. erfolgreich
aufgelegt. Ein solches Debt Issuance Programm ermöglicht die rasche
Umsetzung von Wertpapieremissionen, um kurzfristig auf geänderte
Marktbedingungen zu reagieren. Die erste Emission im Rahmen dieses
Programms - eine 3,75 % fix verzinste Anleihe mit Laufzeit bis 2011 -
wurde im europäischen Markt überdurchschnittlich gut aufgenommen. Die
mit EUR 500 Mio. geplante Emission war überzeichnet und wurde auf EUR
600 Mio. erhöht.
SEGMENT KOMMUNEN
Die Kommunalkredit Austria AG hat ihr Wachstum dynamisch fortgesetzt:
Die Bilanzsumme in diesem Segment ist in im ersten Quartal bereits um
über EUR 2 Mrd. angestiegen. Auch die Kommunalkredit hat bereits eine
große Refinanzierungstransaktion abgewickelt: Ende Februar wurde die
zweite Jumbo-Anleihe der Kommunalkredit über EUR 1 Mrd. begeben.
Dieser AAA-geratete Kommunalkredit Covered Bonds war bei Anlegern
sehr gefragt. Die Emission war bereits am zweiten Tag 1,6-fach
überzeichnet und konnte in 20 Länder - 10 % des Anleihevolumens wurde
von Notenbanken gezeichnet - verkauft werden. 
Die Eigenmittelbasis wurde vor allem durch eine Kapitalerhöhung der
Kommunalkredit Austria AG zu Anfang des Jahres in der Höhe von rund
EUR 51 Mio. gestärkt. Das Kapital wurde im Wesentlichen durch die
beiden Hauptaktionäre Investkredit und Dexia um 35.000 Stück Aktien
auf 225.000 Stück erhöht. Die Investkredit Bank AG hält mit nunmehr
50,78 % weiterhin die Mehrheit. Als neuer Aktionär ist der
Österreichische Gemeindebund mit 0,22 % hinzugetreten. Wie bisher
hält Dexia Crédit Local 49 %.
SEGMENT IMMOBILIEN
Die Qualität des Immobilienportfolios der Europolis wird nicht
zuletzt durch die Auszeichnung als "Central & European Investment &
Finance Company of the Year 2003", die im Rahmen der "CEE Real Estate
Quality Awards 2003" in Warschau im Jänner 2004 verliehen wurde,
bestätigt. Das mit zahlreichen Immobilien-Preisen ausgezeichnete
Portfolio zählt zu den qualitativ hochwertigsten in Zentraleuropa.
Das Immobilien-Portfolio besteht aus Büro-, Logistik- und
Handelsimmobilien in den EU-Beitrittsländern der ersten und zweiten
Runde. Die gesamte vermietbare Fläche (Büroflächen bzw.
Gewerbeflächen bei Logistik- und Einkaufszentren) der Europolis
(inkl. der in Bau befindlichen Objekte) beträgt derzeit über 500.000
m2. Im ersten Quartal wurden erfreuliche Vermietungserfolge - mit
14.000 m2 neu vermieteten Flächen - in schwierigen Märkten erzielt.
In Prag wurden im "Danube House" 3.120 m2 neu vermietet, wodurch sich
der Vermietungsstand auf rund 70 % erhöhte. In Budapest konnte IBM
als Mieter für rund 6.000 m2 im "City Gate" gewonnen werden. Eine
entsprechende Erhöhung der Mieteinnahmen gegenüber dem
Vergleichsquartal des Vorjahres war die Folge. Dies erklärt auch den
überproportionalen Anstieg des Zinsüberschusses im Segment
Immobilien.
AUSBLICK
Das Zukunftsbild der Investkredit-Gruppe besteht darin, in den
spezialisierten Teilmärkten in Zentraleuropa zu den stärksten
Anbietern zu zählen und Qualitätsführer zu sein. Für das laufende
Geschäftsjahr 2004 kann die Investkredit auf einem
überdurchschnittlich erfolgreichen ersten Quartal aufbauen. Die
Erhöhung des Geschäftsvolumens um EUR 3 Mrd. gegenüber dem Jahresende
2003 entspricht bereits der Planung für das Gesamtjahr. Als
spezialisierter Nischenplayer will die Investkredit ihr strategisches
Wachstum fortsetzen. Durch die weitere konsequente Ausrichtung auf
risikoadäquate Ertragsprofile sollen bis 2006 der Return on Equity
auf 14 % erhöht und das Cost-Income-Ratio auf 40 % verbessert werden.
Fragen bitte an:
Mag. Hannah Rieger, Tel. (+43/1) 53 1 35/112  rieger@investkredit.at
Dr. Julius Gaugusch, Tel. (+43/1) 53 1 35/330 
gaugusch@investkredit.at
www.investkredit.at

Rückfragehinweis:

Raoul Seifert
Tel.: +43 1 53135 - 114
Mail: r.seifert@investkredit.at

Branche: Banken
ISIN: AT0000748108
WKN: 74810
Index: ATX Prime, WBI
Börsen: Wiener Börse AG / Amtlicher Markt

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