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euro adhoc: Investkredit Bank AG
Quartals- und Halbjahresbilanzen / Investkredit-Gruppe erzielt ihr bestes Halbjahresergebnis > Bilanzsumme erstmals über EUR 25 Mrd. > Konzernüberschuss um 56 % auf EUR 37,3 Mio. angestiegen > ÖVAG erreicht über 97 % de

  Ad hoc-Mitteilung übermittelt durch euro adhoc. Für den Inhalt ist der
  Emittent verantwortlich.
11.08.2005
Das Ergebnis der Spezialbankengruppe mit den drei Marktbereichen
Unternehmen, Kommunen und Immobilien hat sich im ersten Halbjahr
weiterhin sehr erfreulich entwickelt. Die Investkredit hat sich im
Berichtszeitraum konsequent auf ihr innovatives Geschäft
konzentriert: Eine erste ABS-Transaktion - ein neues Instrument zur
Verbriefung von Forderungen - für das österreichische Unternehmen
Breitenfeld Edelstahl AG wurde im Juni umgesetzt. Für die Getzner
Werkstoffe GmbH hat die Investkredit einen Mittelstandsbond begeben.
Die Kommunalkredit hat ihre Position als Marktführer im Public
Finance weiter ausgebaut. Die Europolis hat zahlreiche
Vermietungserfolge verzeichnet. Der Aufbau des neuen
Immobilienportfolios mit der EBRD wurde im ersten Halbjahr zügig
begonnen.
Die Bilanzsumme ist um 19 % auf EUR 25,5 Mrd. angestiegen. Der
Konzernüberschuss hat sich bis zum 30. Juni 2005 um 56 % auf EUR 37,3
Mio. erhöht. Der Return on Equity auf Basis des Konzernüberschusses
konnte auf 17,9 % verbessert werden. Das Cost-Income-Ratio liegt mit
43,3 % weiterhin deutlich besser als der Branchendurchschnitt. Die
Marktkapitalisierung der Bank zum 30. Juni 2005 mit EUR 890 Mio.
zeigt die Wertsteigerung des Unternehmens in den letzten Jahren: Seit
Beginn 2001 hat sich der Wert um 300 % erhöht.
Das erste Halbjahr war von dem Übernahmeprozess durch die ÖVAG
geprägt, die nunmehr über mehr als 97 % der Anteile verfügt. Die ÖVAG
war zur Eröffnung des Übernahmeofferts im März mit 45,5 % der Aktien
größter Aktionär. Nach Ende der Nachfrist am 17. Juni hielt sie bei
46,21 % und hat am 19. Juli - am 48. Gründungstag der Investkredit -
ihre Beteiligung an der Investkredit auf über 97 % erhöht. BA-CA, RZB
und RLB Wien-NÖ haben ihre Investkredit-Anteile an die ÖVAG um EUR
141 je Aktie abgetreten. Der Streubesitz hat sich in den letzten
Monaten im Zuge des Übernahmeprozesses auf unter 3 % reduziert.
Die Investkredit-Gruppe in Zahlen zum 30.6.2005
UNTERNEHMENSKENNZAHLEN               30.6.2005    31.12.2004
Zinsspanne1)                            0,64 %        0,84 %
Cost-Income-Ratio2)                     43,3 %        43,4 %
Return on risk-weighted Assets3)        1,41 %        1,30 %
Return on Equity vor Steuern4)          30,9 %        26,6 %
Return on Equity - Konzernüberschuss5)  17,9 %        14,6 %
Kernkapitalquote                         6,1 %         6,8 %
Eigenmittelquote                        10,0 %        10,7 %
1) Zinsüberschuss in Relation zu durchschnittlicher Bilanzsumme 2)
Verwaltungsaufwand in Relation zu Betriebserträgen
(Kosten-/Ertragskoeffizient) 3) Überschuss vor Steuern in Relation zu
durchschnittlichen risikogewichteten Aktiva
(Gesamtkapitalrentabilität) 4) Überschuss vor Steuern in Relation zu
durchschnittlichem Eigenkapital (Eigenkapitalrendite) 5)
Konzernüberschuss in Relation zu durchschnittlichem Eigenkapital
(Eigenkapitalrendite nach Steuern)
ERFOLGSRECHNUNG                     1-6/2005   1-6/2004    +/-
Zinsüberschuss in EUR Mio.              75,2       73,8    2 %
Überschuss vor Steuern in EUR Mio.      64,2       46,5   38 %
Konzernüberschuss in EUR Mio.           37,3       23,8   56 %
Gewinn je Aktie in EUR                  5,89       3,77   56 %
AUSGEWÄHLTE ZAHLEN               30.6.2005     31.12.2004    +/-
Bilanzsumme in EUR Mio.             25.527         21.446   19 %
Finanzierungen6) in EUR Mio.        17.456         15.603   12 %
Kernkapital gemäß BWG in EUR Mio.      596            576    4 %
Eigenmittel gemäß BWG in EUR Mio.      973            904    8 %
MitarbeiterInnen (Stichtag)            533            503    6 %
6) Forderungen, Haftungen, Treuhandkredite sowie
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere
(ausgenommen Staaten und Banken)
SEGMENTERGEBNISSE                    Unter-   Kommunen   Immo-   Sons-    Summe
                                     nehmen              bilien  tiges
Zinsüberschuss in EUR Mio.             36,4       27,4     11,5    0,0     75,2
Überschuss vor Steuern in EUR Mio.     19,9       32,3     12,2   -0,1     64,2
Konzernüberschuss in EUR Mio.          15,2       13,7      8,5   -0,1     37,3
Cost-Income-Ratio                    48,2 %     42,3 %   26,1 %          43,3 %
Return on Equity - Konzernüberschuss 16,1 %     22,9 %   15,7 %          17,9 %
ENTWICKLUNG IM SEGMENT UNTERNEHMEN
Die Ergebnisverbesserung der Investkredit-Gruppe ist überproportional
auf das Segment Unternehmen zurückzuführen. Neben dem Geschäft mit
österreichischen Unternehmenskunden leisten die in den letzten Jahren
intensiver bearbeiteten Märkte deutliche Ergebnisbeiträge. Dies
beinhaltet den Kernmarkt in Mittel- und Osteuropa,
Spezialfinanzierungen der Niederlassung Frankfurt,
Immobilienfinanzierungen und Investitionen in Asset Backed
Securities.
Aufgrund einer anhaltend positiven Nachfrageentwicklung nach
Unternehmensfinanzierungen konnten in allen Geschäftsbereichen auch
im zweiten Quartal Auszahlungssteigerungen verzeichnet werden. Dabei
hat sich im Inland der Trend zu Speziallösungen und
Kapitalmarktinstrumenten weiter fortgesetzt. Mit der Entwicklung von
innovativen Kapitalmarktprodukten, wie dem Mittelstandsbond und der
kapitalmarktfähigen Verbriefung von Kundenforderungen hat die
Investkredit frühzeitig auf diese Entwicklung reagiert. Durch den
weiteren Ausbau bestehender Geschäftsstellen und den bevorstehenden
Markteintritt in Rumänien, wird der Weg der Internationalisierung
zügig ausgebaut. Im Geschäftsfeld Immobilienfinanzierungen ist der
Österreich-Anteil am Portfolio innerhalb von vier Jahren von mehr als
60 % auf unter 40 % gefallen, während der Anteil der Finanzierungen
in den EU-Beitrittsländern auf über 60 % angestiegen ist. Die
Syndizierungsplattform www.banks2banks.com hat bereits 26 Banken als
Partner gewonnen.
ENTWICKLUNG IM SEGMENT KOMMUNEN
Der Wachstumskurs im kommunalen Sektor setzt sich fort:  Die
Bilanzsumme der Kommunalkredit-Gruppe erhöhte sich seit Jahresbeginn
um mehr als 25 % auf EUR 17,8 Mrd. Stark nachgefragt sind nach wie
vor strukturierte Produkte. Internationale Abschlüsse wurden neben
der Schweiz vor allem innerhalb der Europäischen Union (Deutschland,
Italien, Griechenland, Niederlande, Polen, Ungarn) getätigt. Im
Bereich der Refinanzierung war das erste Halbjahr 2005 durch eine
rege Emissionstätigkeit gekennzeichnet. Bisher konnten insgesamt 90
Transaktionen mit einem Gesamtnominale von EUR 2,7 Mrd. abgeschlossen
werden.
Die für Zentral- und Osteuropa zuständige Dexia Kommunalkredit Bank
AG (an der die Kommunalkredit mehr als 49 % hält) weist drei Monate
nach ihrer Gründung bereits eine Bilanzsumme von EUR 3,3 Mrd. auf.
Dieses Wachstum wurde vor allem in Polen, Ungarn und in der Slowakei
erzielt.
ENTWICKLUNG IM SEGMENT IMMOBILIEN
Der bereits im ersten Quartal abgeschlossene Teilverkauf des
Immobilienportfolios in Tschechien und Ungarn an die deutsche
Immobilienfondsgesellschaft DIFA wurde im April umgesetzt. Die
Transaktion umfasste acht Europolis-Immobilien mit einem Marktwert
von rund EUR 300 Mio. Dennoch konnten die Mieterträge im ersten
Halbjahr annähernd auf dem Niveau des Vorjahres gehalten werden. Dies
ist auf zahlreiche Neu- und Wiedervermietungen zurückzuführen. Die
Entwicklung das Danube House hat Anfang Juni die höchste Auszeichnung
für ein Immobilien-Development - den ULI Award for Excellence: Europe
Competition - erhalten. Der Marktwert der Immobilien der
Investkredit-Gruppe beträgt EUR 619 Mio.
Die Akquisitionen und Entwicklungen für das erste Portfolio mit der
EBRD ("E1") werden in Tschechien, Ungarn, Rumänien und Kroatien
plangemäß umgesetzt. Für das 2004 neu konzipierte Portfolio ("E2")
hat die Europolis weitere Investitionen beschlossen: in Tschechien
und Rumänien sind Einkaufszentren, in Polen und der Ukraine
Logistik-Zentren und in Russland ein Bürogebäude geplant. Dieses
E2-Portfolio - mit einem geplanten Immobilienvolumen von rund EUR 1
Mrd. - ist damit nach einem halben Jahr bereits zu rund 20 %
ausgeschöpft.
AUSBLICK FÜR 2005
Auch in der neuen Eigentümerkonstellation wird die Investkredit ihr
innovatives Spezialbankenprofil für mittlere und große Unternehmen
sowie Kommunen und Immobilien qualitätsvoll weiter entwickeln. Für
2005 soll die Umsetzung des gesamten Leistungsspektrums in
Zentraleuropa vorangetrieben werden. Es ist geplant, die
Kernkapitalquote bis zum Jahresende zu verbessern. Die Investkredit
strebt einen nachhaltigen Return on Equity von 15 % an. Gleichzeitig
sollen zunehmende Größenvorteile eine mittelfristige Reduktion des
Cost-Income-Ratios von 43 % auf 40 % ermöglichen.
Zusätzliche Informationen finden Sie auf der neu gestalteten Website
www.investkredit.at und auf der Seite des Online-Zwischenberichts
www.investkredit.at/zb.
Fragen bitte an: Mag. Hannah Rieger, Tel. (+43/1) 53 1 35/112, E-Mail 
rieger@investkredit.at Gerald Stich, Tel. (+43/1) 53 1 35/592,E-Mail 
g.stich@investkredit.at www.investkredit.at

Rückfragehinweis:

Raoul Seifert
Tel.: +43 1 53135 - 114
Mail: r.seifert@investkredit.at

Branche: Banken
ISIN: AT0000748108
WKN: 74810
Index: WBI, ATX Prime
Börsen: Wiener Börse AG / Amtlicher Markt

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