Tous Actualités
Suivre
Abonner Investkredit Bank AG

Investkredit Bank AG

euro adhoc: Investkredit Bank AG
Geschäftsberichte
Investkredit-Gruppe 2002: Erfolgreicher Kurs der Spezialisierung - Jahresüberschuss vor Steuern um 67 % auf EUR 56 Mio. verbessert - Bilanzsumme um 20 % auf EUR 13,5 Mrd. angestiegen (D)

Ad-hoc-Mitteilung übermittelt durch euro adhoc. Für den Inhalt ist
der Emittent verantwortlich.
Die Ergebnisse der Investkredit Bank AG spiegeln den Erfolg einer
nachhaltigen strategischen Spezialisierung in den Marktbereichen
Unternehmen, Kommunen und Immobilien wider. In all diesen drei
Segmenten der Langfristfinanzierung konnten angemessene Renditen auf
das einge-setzte Kapital erzielt werden. Die
Internationalisierungsstrategie der Investkredit-Gruppe wird
konsequent umgesetzt.
Im Geschäftsjahr 2002 wurde mit einer Bilanzsumme von EUR 13,5 Mrd.
das angestrebte Wachstumsziel der Investkredit-Gruppe überschritten.
Der Zielwert für den Return on Equity vor Steuern von 15 % wurde mit
19,8 % deutlich übertroffen. Berücksichtigt man die Steuern sowie die
Fremdanteile der Expansionspartner, insbesondere Dexia und EBRD, so
ergibt sich bei einem auf EUR 32,0 Mio. verbesserten
Konzernüberschuss immer noch ein von 8,4 % auf 11,3 % gesteigerter
Return on Equity auf Basis Konzernüberschuss. Das Cost-Income-Ratio
bleibt mit 44 % deutlich besser als der Branchendurchschnitt.
Durch Rücklagenbildungen und eine Kapitalemission in Form einer
hybriden Tier 1 Schuldverschreibung konnte das Kernkapital um 19 %
auf EUR 428 Mio. deutlich aufgestockt werden. Dies hat zu einer
spürbaren Verbesserung der Eigenkapitalrelationen beigetragen. Durch
das solide Wachstum im Jahr 2002 konnten in der Investkredit-Gruppe
mehr als fünfzig engagierte, gut ausgebildete Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter neu aufgenommen werden.
Im Zusammenhang mit den insgesamt erfreulichen Ergebnissen schlägt
der Vorstand der Hauptversammlung am 14. Mai 2003 vor, neuerlich eine
Dividende von EUR 1,00 pro Aktie auszuschütten (EUR 0,90 + EUR 0,10
Bonus).
Gewinn- und Verlustrechnung der Investkredit-Gruppe
~
Erfolgsrechnung nach IAS
in EUR Mio.                     1.1.-31.12.2001 1.1.-31.12.2002 +/- %
Zinsüberschuss                  96,9            104,9           8 %
Kreditrisikoergebnis            -8,5            -12,4           45 %
Provisionsergebnis              5,0             9,9             99 %
Handelsergebnis                 3,0             2,2             -28 %
Finanzanlageergebnis            -22,0           -4,2            -81 %
Verwaltungsaufwand              -43,9           -51,9           18 %
Sonstiger betrieblicher Erfolg  3,3             7,7             132 %
Jahresüberschuss vor Steuern    33,8            56,3            67 %
Ertragsteuern                   -3,6            -9,5            162 %
Jahresüberschuss nach Steuern   30,2            46,8            55 %
Fremdanteil am Jahresüberschuss -7,1            -14,8           110%
Konzernjahresüberschuss         23,1            32,0            38 %
~
Anmerkung: Rundungsdifferenzen sind auf Grund der Verwendung der
tatsächlichen Beträge möglich.
Die Investkredit-Gruppe zum 31.12.2002
~
                                       31.12.2001 31.12.2002 +/- %
Bilanzsumme (EUR Mio.)                 11.194     13.479     +20 %
Finanzierungen1) (EUR Mio.)            9.153      10.626     +16 %
Kernkapital gemäß BWG (EUR Mio.)       358        428        +19 %
Kernkapitalquote                       6,8 %      7,7 %
Eigenmittel gemäß BWG (EUR Mio.)       551        710        +29 %
Eigenmittelquote                       10,4 %     12,8 %
Return on Equity vor Steuern2)         12,2 %     19,8 %
Return on Equity - Konzernüberschuss3) 8,4 %      11,3 %
Cost-Income-Ratio                      41,8 %     44,3 %
Gewinn je Aktie (in EUR)               3,65       5,06       +38 %
MitarbeiterInnen                       320        372        +16 %
~
1) Forderungen, Haftungen, Treuhandkredite sowie
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere
(ausgenommen Staaten und Banken)
2) Überschuss vor Steuern in Relation zu durchschnittlichem
Eigenkapital
3) Überschuss nach Steuern und Fremdanteilen in Relation zu
durchschnittlichem Eigenkapital
Die Entwicklung im Segment Unternehmen
Im Zusammenhang mit der Erweiterung des europäischen Kernmarktes
bewährt sich die Niederlassung in Frankfurt - wo die Investkredit als
einzige österreichische Bank vertreten ist - als wertvolle Plattform
für die Zusammenarbeit mit internationalen Partnern. Die
Kompetenz-Teams in den Geschäftsstellen in Prag und Warschau
unterstützen die Kunden und Bankenpartner bei der Nutzung der Chancen
der EU-Erweiterung.
Der Ausbau der Marktstellung als Investitionsbank wurde auch im
Berichtsjahr honoriert. Österreichs 1.130 Großunternehmen haben die
Investkredit in der Marktstudie einer unabhängigen
Unternehmensberatung neuerlich als Bank mit der höchsten "allgemeinen
Zufriedenheit" und "Fachkompetenz" bezeichnet. Diese Wertschätzung
führte zum bisher größten Auszahlungsvolumen bei den Finanzkrediten.
In der Akquisitionsfinanzierung konnte die Bank für Unternehmen ihre
Marktstellung mit der erfolgreichen Umsetzung anspruchsvoller Mandate
im Zusammenhang mit Unternehmens(ver-)käufen festigen. Sie wurde bei
namhaften Unternehmensanleihen mit dem Lead Management betraut
(Egger-Anleihe, Jenbacher-Anleihe).
Die Investkredit legt ihren Kunden auf Basis eines Rating Reports die
jeweilige bankinterne Bonitätseinschätzung offen. Das damit
verbundene Gespräch über das aktuelle Bild und die Zukunft des
Unternehmens wird zum Ausgangspunkt für die Optimierung der
Finanzierungsstruktur. Das internationale Geschäft konzentrierte sich
auch 2002 auf Asset Backed Securities (ABS). Vor dem Hintergrund des
weltweit schwierigen Umfeldes wurde nur in Wertpapiere der
Ratingkategorien Aaa und Aa investiert.
Insgesamt waren im Kreditbereich die Risikoverläufe im Berichtsjahr
günstiger als in der vorangegangenen Vergleichsperiode. Gestiegene
Wertberichtigungen im Kreditbereich wurden durch geringere Ausfälle
im Wertpapierbereich überkompensiert. Allerdings mussten bei
Technologie- und Telekombeteiligungen der INVEST EQUITY anteilige
Wertkorrekturen im Bereich der Venture Capital-Finanzierungen in Kauf
genommen werden.
Einlagen von Unternehmenskunden werden immer mehr zu einer wichtigen
Refinanzierungsquelle für die Investkredit International Bank p.l.c.,
Malta. Die Handelsaktivitäten der Investkredit sind, neben den
Kernfunktionen Liquiditätsausgleich und Währungs-risikomanagement,
primär darauf ausgerichtet, die Unternehmenskunden in deren Zins- und
Währungsmanagement qualitätsvoll zu betreuen.
Im Segment Unternehmen wird der erfreuliche Anstieg des
Zinsüberschusses durch ein deutlich besseres Finanzanlageergebnis
verstärkt. Diese Verbesserung hat die gestiegenen Aufwendungen für
die Kreditrisikovorsorge deut-lich überkompensiert.  Der
Verwaltungsaufwand hat sich trotz der um 11 % von 182 auf 203
angestiegenen Zahl der MitarbeiterInnen nur um 8 % auf EUR 27,5 Mio.
erhöht.
~
Erfolgsrechnung Unternehmen
in EUR Mio.                          31.12.2001 31.12.2002 +/- %
Zinsüberschuss                       54,8       60,7       11 %
Jahresüberschuss vor Steuern         4,7        14,0       197 %
Konzernüberschuss                    5,7        13,7       141 %
Return on Equity - Konzernüberschuss 3,2 %      7,8 %
Cost-Income-Ratio                    44,0 %     44,5 %
~
Die Entwicklung im Segment Kommunen
Auf ein besonders erfreuliches Jahresergebnis kann die Kommunalkredit
Austria zurückblicken, bei der die Früchte der Zusammenarbeit mit dem
Partner Dexia in Verbindung mit der internationalen Expansion
erstmals sichtbar zum Tragen kamen. Als Spezialbank für Public
Finance ist die Kommunalkredit Partner der Gebietskörperschaften in
Österreich wie in den Nachbarstaaten. In Österreich sind mehr als 60
% der Gemeinden Kunden der Kommunalkredit.
Ihr zweifach bestätigtes AA-Rating ermöglicht kompetetive
Finanzierungen gegenüber der öffentlichen Hand. Die starke
Refinanzierungsposition wirkte sich auch vorteilhaft auf die
Ersteigerung der von mehreren Bundesländern in einem
Ausschreibungsprozess verkauften Wohnbau-Darlehen aus. Nicht zuletzt
trug auch die Verankerung der Kommunalkredit Austria im
Spezial-Leasing-Markt (Cross Border Leases) zum außergewöhnlichen
Erfolg bei. Themenstellungen vom Bau des Hochleistungs-Straßennetzes
über Gesundheitsprojekte der Länder bis zur Abfallwirtschaft durch
Beratung und Finanzierung sind heute abdeckbar.
Als wesentlicher Schritt bei der Internationalisierung des
Kerngeschäfts der Kommunalkredit - Public Finance - wurde im Juli
2002 die Kommunalkredit International Bank Ltd. in Zypern gegründet.
Auch die Beteili-gung an der slo-wakischen Kommunalfinanzierungsbank
Prvá Komunálna Banka (PKB), Zilina, entwickelt sich weiter
erfreulich.
Mit einem Return on Equity von 17,9 % bleibt das Segment Kommunen der
ertragsstärkste Bereich der Gruppe.
~
Erfolgsrechnung Kommunen
in EUR Mio.                          31.12.2001 31.12.2002  +/- %
Zinsüberschuss                       27,1       28,8       6 %
Jahresüberschuss vor Steuern         17,9       27,9       56 %
Konzernüberschuss                    10,4       10,4       0 %
Return on Equity - Konzernüberschuss 18,9 %     17,9 %
Cost-Income-Ratio                    48,2 %     52,0 %
~
Die Entwicklung im Segment Immobilien
Die Europolis Invest-Gruppe setzt ihre zentraleuropäische Expansion
plangemäß zügig fort. Die Beteiligung seitens der Osteuropabank EBRD,
London, mit einem Eigenkapital-Commit-ment von EUR 105 Mio. gibt
dafür den nötigen Spielraum. Das vergrößerte Team bezog in Wien in
der Kolingasse einen neuen Standort, von dem aus auch die lokalen
Managementgesellschaften in Prag und Warschau gesteuert werden. Die
vorübergehende Beeinträchtigung des Entwicklungsprojektes River City
Prag durch das Jahrhundert-Hochwasser führte zu einer Verzögerung der
Bauabwicklung von mehreren Monaten, verblieb aber ohne jegliche
Schädigung der Gebäudesubstanz. Durch gemeinsam mit der Stadt Prag
entwickelte verbesserte Schutzmaßnahmen für das gesamte betroffene
Gebiet wird sicher gestellt, dass der Standort in unmittelbarer
Zentrumsnähe seine Attraktivität für künftige Mieter zurück gewinnen
wird.
Das Geschäftsfeld Immobilien-Investitionen umfasst acht Objekte an
den Standorten Budapest (City Gate und Info Park Research Center)
Prag (Hadovka Office Park) und Warschau (Warsaw Towers, Saski Point,
Alliance Logistic Center, Sienna Center und Bitwy Warszawskiej). Die
Zugänge des laufenden Jahres betrafen die letztgenannten zwei Objekte
in Warschau. Die Gesamtbürofläche der Europolis Invest-Gruppe hat
sich im Berichtsjahr auf über 116.000 m² vergrößert.
Die Europolis steht nunmehr unmittelbar vor einer regionalen
Erweiterung ihrer Aktivitäten auch auf Städte in weiteren
Beitrittskandidaten-Ländern der ersten und zweiten Runde.
~
Erfolgsrechnung Immobilien
in EUR Mio.                          31.12.2001 31.12.2002  +/- %
Zinsüberschuss                       15,0       15,4       3 %
Jahresüberschuss vor Steuern         11,2       14,3       28 %
Konzernüberschuss                    7,1        8,0        13 %
Return on Equity - Konzernüberschuss 15,1 %     15,6 %
Cost-Income-Ratio                    19,6 %     24,6 %
~
Ausblick für 2003
Die Investkredit-Gruppe ist zuversichtlich, mit ihrer Positionierung
für die weitere Entwicklung - aber auch für das von vielen
Unsicherheiten geprägte Umfeld des laufenden Jahres - gut gerüstet zu
sein. Zielsetzung ist es, ein klar erkennbares Profil einer
Spezialbankengruppe mit modernen Geschäftsfeldern zu bieten. Alle
diese Geschäftsfelder unterliegen ständig dem Anspruch auf
höchstmögliche Fachkompetenz. Zur Sicherstellung eines
hochqualitativen Know-how-Transfers streben wir Vernetzungen mit den
marktführenden europäischen Spezialisten an und wollen sukzessive
unser gesamtes Leistungsspektrum in einem erweiterten räumlichen
Wirkungskreis anbieten. Vor diesem Hintergrund setzen wir uns das
Ziel, bei moderatem Wachstum die Ergebnisse der Investkredit-Gruppe
auf einem RoE-Niveau von zumindest 15% zu halten.
Fragen bitte an:
Mag. Hannah Rieger, Tel. (+43/1) 53 1 35/112, E-Mail 
rieger@investkredit.at
Dr. Julius Gaugusch, Tel. (+43/1) 53 1 35/330, E-Mail 
gaugusch@investkredit.at
www.investkredit.at
Ende der Ad-hoc-Mitteilung        euro adhoc 27.03.2003

Rückfragehinweis:

Karin Kutheil Tel.: +43 1 53135 - 203 Mail: kutheil@investkredit.at

Branche: Banken
ISIN: AT0000748108
WKN: 74810
Index: ATX Prime, WBI
Börsen: Wiener Börse AG / Amtlicher Markt

Plus de actualités: Investkredit Bank AG
Plus de actualités: Investkredit Bank AG