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IFBC AG: Rémunérations des dirigeants axées sur la création de valeur

Zurich (ots)

Identification de potentiels de croissance et de
réduction des coûts, et adaptation des rémunérations des dirigeants 
afin de sortir de la crise
Suite à la crise du marché financier, les bénéfices des banques 
suisses ont comme prévu nettement reculé. De nombreux établissements 
ont donc cherché activement à déceler des potentiels de réduction des
coûts et de nouvelles opportunités de croissance. En outre, les 
débats entourant les rémunérations des dirigeants se sont concrétisés
avec le projet de circulaire FINMA. Ces thèmes constituent le sujet 
de l'étude «Wertschaffung in der Schweizer Bankenbranche» (Création 
de valeur dans le secteur bancaire suisse), pour laquelle la société 
de conseil IFBC a analysé la création de valeur à court et long terme
dans plus de 50 établissements financiers et interrogé les CFO ainsi 
que les présidents de banques et de conseils d'administration sur des
thèmes d'actualité.
L'analyse de la création de valeur en 2008 montre que tous les 
segments bancaires étudiés ont été frappés par la crise financière, à
des degrés toutefois différents. Les correctifs importants ainsi que 
le recul des revenus de commissions et prestations de services ont 
détruit beaucoup de valeur, notamment dans la banque privée et parmi 
les grandes banques qui occupaient auparavant le podium. Après 
plusieurs années d'augmentation constante des résultats, la création 
de valeur par les banques cantonales et régionales s'est réduite de 
manière significative en 2008. Seuls quelque 10% des établissements 
cantonaux et régionaux analysés sont parvenus à dégager un bénéfice 
convaincant en termes de création de valeur.
En 2008, on retrouve comme chaque année des «meilleurs» dans 
chaque catégorie, qui se démarquent positivement de leur groupe de 
pairs. A cet égard, ces «champions» se sont relativement bien 
comportés dans tous les segments ces dernières années. En ce qui 
concerne les banques cantonales, la Banque cantonale de Saint-Gall a 
convaincu à court et à long terme, suivie par la Banque cantonale de 
Lucerne et les établissements des cantons de Fribourg, Schwyz, 
Bâle-Campagne et Argovie. Parmi les banques régionales, la Neue 
Aargauer Bank (NAB) a pris la tête devant le groupe Raiffeisen, qui a
enregistré en 2008 un net recul de son résultat économique, et devant
Valiant. En matière de banques privées, la palme revient au groupe 
Bellevue et à la banque Rothschild, récompensée pour la quatrième 
fois déjà.
Du fait des correctifs de valeur parfois considérables des 
dernières années, les potentiels de réduction des coûts et les 
nouvelles opportunités de croissance font l'objet de recherches de 
plus en plus intenses, d'autant plus cruciales que les dirigeants 
interrogés dans l'enquête tablent majoritairement sur un nouveau 
rétrécissement des marges, parallèlement à un ralentissement de la 
croissance des revenus de prêts ainsi que de commissions et de 
services. En outre, de nouvelles hausses des coûts sont prévues.
On connaît bien le besoin d'une relation cohérente entre création 
de valeur (résultat économique) et structure de la rémunération 
variable des dirigeants. Mais une analyse de la création de valeur et
des rémunérations des dirigeants montre que cette exigence n'est pas 
encore suffisamment prise en compte. Les autorités de régulation se 
sont donc emparées de ce thème important avec le projet de circulaire
sur les rémunérations variables publié en juin 2009, ce qui devrait 
accroître la pression sur les banques. L'étude aborde les défis qui 
en résultent et les solutions envisageables.
IFBC
La société de conseil en entreprise IFBC est spécialisée dans les 
sujets liés à la gestion financière. Elle aide les entreprises 
nationales et internationales à mettre en oeuvre une gestion axée sur
la création de valeur ainsi qu'à répondre à des questions de 
financement, de trésorerie et de normes comptables internationales.

Contact:

Thomas Vettiger, Managing Partner
Tél.: +41/43/255'14'55
E-Mail: thomas.vettiger@ifbc.ch
Internet: www.ifbc.ch

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