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Volatile Märkte und Eichels Steuerwelle: Swissrisk hat die Antwort auf die Pläne der Bundesregierung

Zürich (ots)

Fünfzehn Prozent heisst das neue Schlagwort, wenn
es um die Besteuerung von Aktien geht. Die geplante Reform stellt die
Anleger vor eine neue Herausforderung. Um weiterhin gute Gewinne zu
erzielen, muss er sein Aktien-Portfolio noch besser managen. Gut,
wenn sich sein Bankberater dabei auf zeitnahe Marktdaten, Analysen
und Berechnungen stützen kann. Mit der Lösung der Swissrisk AG kann
dieser seinen Kunden eine systematische und ereignisgesteuerte
Portfolioanalyse und damit einen pro-aktiven Beratungsansatz bieten.
Der Aktien-Markt wird auch in der nächsten Zeit weiterhin stark
schwanken, das neue Steuergesetz ist dagegen eindeutig. Demnach
sollen ab dem 21. Februar Gewinne aus Verkäufen von Aktien und
Fondsanteilen pauschal mit 15 Prozent besteuert werden. Bislang galt
der persönliche Einkommenssteuersatz bei einer Zeitspanne von zwölf
Monaten zwischen Kauf- und Verkaufsdatum. Die neue Regelung sieht
vor, auch Gewinne aus dem Verkauf bereits angeschaffter Aktien zu
versteuern, wenn diese nach Inkrafttreten des Gesetzes erzielt
werden. Experten befürchten, dass die Attraktivität der Aktienanlage
deutlich abnehmen könnte, weil dem höheren Risiko dieser Anlageform
noch geringere Erträge gegenüberstünden. Für den einzelnen Anleger
wird daher eine exakte Portfolio-Analyse künftig noch wichtiger. Die
Lösung dafür hat die Swissrisk AG aus Zürich. Sie bietet Privat- und
Retailbanken professionelle Instrumente für ein Vermögensmanagement,
mit denen die Kundenberater integrierte Anlagestrategien entwickeln
und umsetzen können. Die Client Advisory Suite™ von Swissrisk
unterstützt die einzelnen Schritte des Anlageprozesses und führt eine
Portfolio-Optimierung in Echtzeit anhand moderner Theorien unter
anderem nach Markowitz durch. Die Produkte von Swissrisk können auch
in ein Online-Banking-System integriert werden und füllen so die
Informationslücke zwischen den Kundenbedürfnissen und der bisherigen
Beratungsleistung.
Die Swissrisk-Produktreihe
Das Modul Riskmanager ermöglicht die Berechnung des Marktrisikos
für das Kundenportfolio. Die Risikowerte können zusätzlich nach
Klassen wie Aktienkurs-, Währungs- und Zinsrisiko, nach
Produktgruppen sowie Einzelvolatilitäten unterteilt werden. Der
Scenariomanager unterstützt die Abschätzung der
Portfolioveränderungen unter Annahme bestimmter Marktszenarien und
bietet Vorschläge zur Absicherung. Mit dem Assetmanager wird der
Bedarf zur Umschichtung von Portfolios ermittelt, indem die
Vermögensstruktur nach unterschiedlichen Kriterien wie Währungen,
Sektoren oder Produktkategorien analysiert und einem Benchmark
gegenübergestellt wird. Der Assetmanager erstellt zudem
Neuanlagevorschläge basierend auf der Theorie von Markowitz in
Abhängigkeit von frei konfigurierbaren Strategieparametern. Der
Trademanager ermöglicht die Analyse von Wertpapiergeschäften
bezüglich ihrer Wirkung auf die Diversifikation des Portfolios, auf
die Korrelationen, auf Marktszenarien sowie auf die Übereinstimmung
mit der Anlagestrategie des Kunden. Dies unterstützt bei der Auswahl
von Finanzprodukten für die individuelle Anlagestrategie. Der
Performancemanager schliesslich ist ein integriertes Reportingmodul
zur Berechnung einer Vielzahl von Performance-Zahlen. Die
Produktreihe von Swissrisk stellt dem Berater ein umfangreiches
System zur Verfügung, mit dem er einen Überblick über alle
Kundenportfolios gewinnt und mit Optimierungsvorschlägen die
Effizienz der Beratungsleistung erhöht. "Am Ende profitieren alle von
einem professionellen Portfoliomanagement," beschreibt Thomas
Wolfensberger, CEO der Swissrisk AG, die Auswirkung der Steuerreform
in der Bundesrepublik. "Die Bank verstärkt die Kundenbindung, der
Anleger optimiert seinen Gewinn und der Bundesfinanzminister freut
sich ebenfalls."
Über Swissrisk AG
Swissrisk ist ein Anbieter web-basierter, interaktiver Wealth-
Management-Lösungen für institutionelle und private Anleger. Mit den
Produkten von Swissrisk können Kunden und Berater von
Finanzinstitutionen integrierte Anlagestrategien entwickeln und
umsetzen. Swissrisk mit Sitz in Zürich wurde von Dr. Thomas
Wolfensberger (CEO), Unternehmens- und Technologieberater im
Finanzsektor, und Dr. Ernst Nusterer, Spezialist in parallelem
Computing und Risikomanagement, gegründet. Das Unternehmen orientiert
sich insbesondere an den Bedürfnissen von Finanzinstituten und
Online-Finanzdienstleistungsanbietern. Zu den Kunden zählen
europäische Privat- und Grossbanken. Kooperationspartner sind IBM und
Standard & Poor's. Swissrisk ist finanziert durch eine
Investorengruppe, die von Techno Venture Management (TVM) und Allianz
Venture Partners angeführt wird.

Kontakt:

Swissrisk AG:
Dr. Thomas Wolfensberger
Tel/Fax: +41/1/455'70-00/01
mailto:thomas@swissrisk.com
Internet: http://www.swissrisk.com.

Swissrisk auf der CeBIT: Halle 18, Stand B 49

PR-Agentur: WeissenbachPR
Bettina Jödicke
Tel/Fax: +49/89/374'289-26/-29
mailto:bettina@weissenbach-pr.de
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