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Banques Raiffeisen: Investir durablement avec bénéfice

St-Gall (ots)

Les investissements durables ne doivent pas
craindre la comparaison avec les placements traditionnels. Une étude
actuelle contredit certaines idées largement répandues en affirmant
que le principe de durabilité ne constitue pas un handicap en matière
de gestion de portefeuille.    Depuis leur création, les fonds de
développement durable s'emploient à lutter contre l'appréciation
négative d'un rendement a priori inférieur à d'autres formes de
placement. Une étude, commandée par l'Union Suisse des Banques
Raiffeisen auprès de l'entreprise zurichoise FourA à Zurich et de
l'Institut de prestations financières Zuger réfute ce préjugé. Grâce
aux premiers enseignements retirés avec les fonds Futura, nous avons
analysé pour la première fois le résultat des placements durables à
partir de la structure du portefeuille et non des titres.
Lancée en juin 2001, la gamme des fonds Futura se présente sous la
forme d'un système modulaire. Elle embrasse les domaines Actions
Suisse (Futura Swiss Stock), Actions International ((Futura Global
Stock), Obligations en francs suisses (Futura Swiss Franc Bond) et
Obligations en monnaies étrangères (Futura Global Bond). Les modules
Futura permettent ainsi la prise en compte des principales catégories
de placement.
Les portefeuilles durables valent bien les autres
Auteur de la présente étude, Christoph Müller, partenaire gérant
de FourA, a maintenu, lors de sa présentation, l'appréciation selon
laquelle "les portefeuilles investis dans des placements durables"
(fonds Futura), ne se démarquent guère, en termes de risque et de
rendement, des portefeuilles traditionnels et peuvent d'ailleurs
revendiquer une qualité similaire". Le portefeuille durable a réagi
aux fluctuations du marché avec des écarts plus importants que son
alter ego traditionnel. L'étude conclut que le principe de durabilité
ne constitue pas un désavantage systématique en matière de gestion de
portefeuille. Elle estime toutefois que les portefeuilles durables,
au regard de leurs propriétés sur les plans du rendement et du
risque, ne sont pas, par essence, "supérieurs" aux autres.
La bonne tenue du portefeuille durable est rendue possible par les
performances globalement satisfaisantes des fonds durables. Durant la
période sous revue, le rendement de trois des quatre fonds Futura
correspondait peu ou prou à celui constaté habituellement pour les
fonds. Sur des longues périodes également, il n'est pas rare de
constater que des placements durables dégagent des rendements
conformes au marché voire supérieurs, comme on peut le constater à la
lumière du Dow Jones Sustainability Index. Christoph Müller précise
cependant que ces rendements ne résultent qu'en partie du principe de
durabilité et que "la compétence des gestionnaires" joue aussi un
rôle.
Les premières conclusions de l'étude se fondent sur les
enseignements glanés depuis le lancement des fonds Futura à l'été
2001. La période d'enquête, quant à elle, s'étend de juin 2001 à fin
juin 2003.
Conclusion
Grâce à la gamme unique des fonds Futura, les investisseurs ont
tout loisir de composer leur portefeuille de fonds durables selon
leur stratégie personnelle. Comme en témoigne l'étude, les fonds
Futura et leur arrière-plan écologique, social et éthique ne
présentent pas le moindre désavantage pour les investisseurs. Bien au
contraire, par rapport aux placements traditionnels, ils leur
permettent d'œuvrer en faveur de l'environnement actuel, futur et des
générations à venir.
Responsabilité individuelle et durabilité
Par ses actions, chacun influe sur l'économie, la politique et,
partant, l'avenir. Même constat pour les entreprises. Ancienne
gérante de WWF Suisse et aujourd'hui partenaire au sein de la société
Vorausdenken, Carol Franklin Engler, est convaincue que "seules les
entreprises adeptes d'une gestion à développement durable
survivront". Toutes les autres seront privées de leur substance et
péricliteront. Franklin plaide en faveur d'un respect égal des
impératifs liés aux trois "P": people, planète, profit". Une
entreprise, qui entend réussir à long horizon, se doit d'assumer sa
responsabilité sociale vis-à-vis de ses partenaires et collaborateurs
(people), de respecter l'environnement en exploitant les ressources
naturelles avec parcimonie et de ne pas polluer (planète), tout en
dégageant au moins un bénéfice raisonnable (profit).

Contact:

Franz Würth
Chef des Relations publiques Union Suisse des Banques Raiffeisen
Wassergasse 24
9001 St-Gall
Tél. : +41/71/2258484
Fax +41/71/2258650
E-mail: franz.wuerth@raiffeisen.ch
Internet: www.raiffeisen.ch/medien

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